Cash Flow Management de devedores e credores em um crunch de crédito

Volume de vendas e lucros líquidos podem seguir um padrão de montanha-russa familiar para a maioria dos negócios, mas quando a seca de fluxo de caixa até o jogo acabar. Gestão do fluxo de caixa é crucial, não apenas o desempenho dos negócios, mas a sobrevivência do negócio nos próximos dias e meses de uma crise de crédito. O software de contabilidade pode oferecer muitas soluções, mas não há substituto para a gestão astuto para aumentar o fluxo de caixa e reduzir os riscos de liquidez.

A maio
Devedores e gestão de vendas renda

O objetivo é obter o pagamento dos clientes o mais rápido possível melhorar o fluxo de caixa e minimizar o risco de inadimplência e não sendo pago a todos.

As condições de pagamento oferecidas aos clientes devem ser claramente definidos e fixados como padrão os valores contábeis de acordo com o montante de financiamento a empresa está preparada para oferecer aos seus clientes. Porque é exatamente isso que as condições de crédito aos clientes é, o financiamento de caixa livre em troca de receitas de vendas eventual.

Deverá ser considerada a utilização de um sistema de desconto para incentivar as vendas facturas a pagar mais rápido. Em algumas empresas, seria conveniente obter-se depósitos de frente e pagamentos programados. Revisão desta prática para obter uma maior proporção de pagamentos mais rápido para melhorar a liquidez.

Novos clientes devem ser submetidos a uma verificação de crédito estritas. Todos os clientes novos, onde os detalhes da verificação de crédito não estão disponíveis devem ser facturados pela função de contabilidade em uma base pro forma. Todas as empresas que não cumprem a maior pontuação de crédito deve continuar a ser exigido em uma base pro forma invoice.

Cada empresa deve determinar um conjunto de procedimentos de controle de crédito, incluindo emissão de notas fiscais de vendas, produzindo declarações de clientes dos saldos pendentes e um conjunto padrão de controle de cartas de crédito que realmente começar a descontar dentro um processo essencial no processo de controle de crédito seria para garantir o contador ou contador sempre questões vendas facturas e declarações de clientes prontamente.

Incorporar os termos de troca de um conjunto de regras para invocar os pagamentos de juros de mora de mora e despesas de cobrança da dívida. No Reino Unido o pagamento tardio de dívidas comerciais (juros) Act 1998 define os direitos legais de negócio de reclamar de juros e de custos.

Considere a possibilidade de uma factura factoring vendas devido dos devedores ou vendendo as facturas de venda para um terceiro ou levantar dinheiro no valor das faturas pendentes de pagamento. Factoring tem a desvantagem de muitas vezes não ser barato, mas tem a vantagem de gerar um fluxo regular de dinheiro.

Bad dívidas têm um duplo impacto sobre todo o negócio e todas as medidas possíveis devem ser tomadas para reduzir o risco. A dívida ruim não só utiliza recursos valiosos em perseguir a dívida com o impacto negativo no fluxo de caixa e liquidez, mas também é uma perda direto para o lucro líquido e um forte indicador de que a função de contabilidade não é o negócio.

Credores e gestão das despesas

O objetivo é estender o prazo para pagamento de despesas da empresa incorre.

Considere a freqüência de todos os pagamentos feitos aos fornecedores. Pequenas e médias empresas muitas vezes tem condições de pagamento alternativos disponíveis para o pagamento de impostos. No Reino Unido o valor acrescentado pode ser paga trimestralmente ou mensalmente, cuba de contabilidade de caixa pode facilitar a responsabilidade imposto devido em períodos críticos e pagamentos paye pode ser paga trimestralmente, em vez de mensal para as pequenas empresas.

Considere a freqüência que os salários são pagos. Uma área sensível, pois envolve as pessoas mais importantes para o sucesso do negócio, mas a adopção de um período de pagamento coincide com o recebimento de dinheiro de clientes podem, em algumas circunstâncias, a liquidez equilíbrio.

credores gerais são uma importante área a ser abordada em termos de o montante dos créditos recebidos de fornecedores e do tempo necessário para pagar os credores. ordens maiores em termos estendido pagamentos cria uma área de risco não devem ser utilizados os produtos, mas pode ajudar muito o fluxo de caixa como o negócio é efetivamente devedor de caixa livre de seus fornecedores.

Os níveis de existências são cruciais para a gestão financeira do total dos credores. níveis de estoque de alta utilização de capital de giro valor que é compensado em parte pelo nível de credores. Altos níveis de estoque financiado pelo crédito livre dos credores reduz os requisitos de fluxo de caixa em outras partes do negócio.