Planos de financiamento adequado de consultores financeiros independentes

Conselheiros financeiros independentes ou AIP são profissionais que sugerem um parecer independente sobre assuntos financeiros aos seus clientes e recomendo adequado planos financeiros de todo o mercado. O termo foi desenvolvido para refletir uma posição E.U. regulamentar e tem um significado E.U. específico, mesmo que tenha sido adotado em outras partes do mundo, como o Reino Unido. Indivíduos e empresas consultar conselheiros financeiros independentes sobre muitos assuntos, incluindo investime
A frase Independent Financial Advisers foi inventada para explicar os conselheiros trabalham de forma independente para os seus clientes, antes de representar um banco ou companhia de seguros. Na época (1988), o governo E.U. foi a introdução do governo divisão que obrigou os conselheiros, quer ser associado a uma única seguradora ou do fornecedor do produto ou a um médico independente. O termo é comumente utilizado no Estado Unidos, onde conselheiros financeiros independentes são reguladas pela Financial Services Authority (FSA) e deve atender a qualificação rigorosa e os requisitos hábeis.

Geralmente um Independent Financial Advisers irá realizar um levantamento detalhado da situação financeira dos seus clientes, preferências e objetivos, isto é, às vezes conhecido como um fato de encontrar. Eles irão, em seguida, aconselhar as medidas necessárias para cumprir os objectivos do cliente, e se recomendar um produto essencial de financiamento adequado para atender às necessidades do cliente. Tradicionalmente Independent Financial Advisers ter invocado comissões pagas pelo fornecedor do produto para compensar os seus serviços.

No corrente ano tem havido um movimento em direção taxa conselhos baseados como isso é percebido como justo na direção do cliente. No entanto, devido à sub-capitalização no setor de aconselhamento e relutância dos consumidores para pagar por algo que eles percebida como a obtenção de graça, a transição para a taxa de conselhos baseados tem sido lento e concentrado na divisão de alta significância líquido também.

Normalmente, a forma mais comum de pagamento para o conselho é para o Independent Financial Advisers para receber uma comissão do cliente. O montante da comissão deve ser divulgado, e alguns AIP irá retornar uma porção da sua comissão. O montante da comissão e se ele é deduzido do valor que você realmente investir ou está incluído no custo do investimento varia de produto para produto ou serviço para serviço. O cliente paga por comissão de taxas de serviço para que ele não representa como um aconselhamento gratuito. Bem como a primeira comissão, o conselheiro deverá ser pago uma comissão de fuga anual do prestador do serviço. Todos os serviços não são oferecer a mesma taxa de comissão pista assim que um potencial conflito de interesses pode ocorrer. Os produtos ou serviços que as taxas mais elevadas de gestão geralmente oferecem o conselheiro da comissão maior fuga.